1. Erstgespräch und Kennenlernen!
Lernen Sie uns kennen! mehr…
2. Ausgangssituation
Bestandsaufnahme und Analyse – es geht NUR UM SIE und IHRE Wünsche und Vorstellungen mehr…
3. Lösung
Was ist zu tun… Konkreter Vorschlag zu Ihren Fragestellungen mehr…
4. Zusammenarbeit / Umsetzung / Betreuung
Setzen Sie Ihr Konzept um! mehr…
Erstgespräch und Kennenlernen!
Ihre Ziele und Wünsche und Vorstellungen stehen im Mittelpunkt. Wir stimmen unsere gegenseitigen Erwartungen ab und entscheiden dann, ob und in welcher Form wir zusammen arbeiten wollen. Dieses Kennenlernen dauert ca. 1 Stunde und ist selbstverständlich kostenlos. Danach erfolgt eine Bestandsaufnahme – Wo stehen Sie jetzt, was haben Sie bereits erreicht, welche Produkte und Anlageformen besitzen Sie und was wollen Sie erreichen – bis wann…
Ausgangssituation
Bestandsaufnahme und Analyse – es geht NUR UM SIE und IHRE Wünsche und Vorstellungen.
Gemeinsam erfassen wir Ihre gesamte finanzielle aktuelle Ist-Situation: Finanzstatus, Einnahmen und Ausgaben / Liquiditätsplan, Vermögens- und Verbindlichkeiten, künftige Versorgungsansprüche (Renten, Betriebsrenten, etc.)
Analyse und Beurteilung der vorhandenen Kapitalanlagen, Depotcheck, Berechnen der Rendite auf Restlaufzeit von Kapital-Lebens-/Rentenversicherungen. Prüfung von Verträgen auf Wirtschaftlichkeit, Sinnhaftigkeit, Kosten, Rendite.
Prüfung vorhandener Versicherungen (Leben, Unfall, Berufsunfähigkeit, Pflege, Schwere Krankheiten)
Gegebenenfalls Unterlagensichtung, Beschaffung von Hintergrundinformationen vorhandener Kapitalanlagen, etc. Aufstellung der Finanzziele nach Vorgabe des Auftraggebers z. B. Vermögensaufbau, Immobilienerwerb, Ausbildungsabsicherung der Kinder und weiteres.
Risikoeinschätzung / Selbstauskunft: Ermittlung der Risikobereitschaft für Anlageentscheidungen und Risikoabsicherung.
Lösung
Was ist zu tun… Konkreter Vorschlag zu Ihren Fragestellungen.
Ruhestandplanung: wie viel Kapital ist nötig, wie lange reicht das Geld oder / und welche Rendite ist nötig für einen ausfinanzierten Ruhestand – nach Kosten, Inflation und Steuern…
Wenn nötig: Sanierung von Altersvorsorge-Verträgen, Neuausrichtung von Wertpapieranlagen zur Ertrags- /Renditeoptimierung und Risikoverringerung.
Ermitteln ob und in welchem Umfang staatliche Förderungen möglich und sinnvoll sind.
Zusammenarbeit / Umsetzung / Betreuung
Umsetzung Ihres Konzepts im gewünschten Umfang.
Vermitteln von geeigneten Produkten / Versicherungen / Kapitalanlagen
Betreuung und regelmäßiges Rebalancing von Depotvermögen
| Beratung fair und transparent | Leistung | Ihr Aufwand |
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Erstgespräch Erfassung Analyse |
erste Stunde kostenlos |
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Ruhestandsplanung |
. 160,- € / Stunde + MwSt. |
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Betreuung Service Reporting Rebalancing |
Service-Honorar |
