Mit Ihnen zusammen in einem Boot
Unser gemeinsames Ziel: Kunden-Vermögen schützen und vermehren.
Unabhängige Anlageberatung | Zweitmeinung | Ruhestandsplanung | Honorarfinanzberatung
Klarheit | Orientierung | Offenheit | Vertrauen | Transparenz | Ethik
Meine Philosophie
Das bedeutet für Sie …
… Sicherheit und Entscheidungshilfe, wenn Sie vor wichtigen Investitions- und Anlageentscheidungen stehen. Einen sicheren Leitfaden und Begleitung zu bekommen für lebenslange Zufriedenheit in den Bereichen
Vermögen / Immobilien / Finanzierung.
Medien, politische und wirtschaftliche Entwicklungen verunsichern Anleger, die nach Hilfe und Orientierung suchen. Meine Lösungen bringen Sicherheit, Stabilität, Sinnhaftigkeit, Rentabilität, Einfachheit.
Das bedeutet für Sie …
… mit einer ganzheitlichen, maßgeschneiderten, durchdachten Strategie und Ruhestandsplanung in aller Ruhe finanziell frei einen sorgenfreien und genussvollen Lebensabend zu genießen. Das alles einfach, verständlich, durchschaubar, nachvollziehbar.
Das bedeutet für Sie …
Die Finanz- und Bankenindustrie ist sehr komplex und deren Interesse ist maximaler Profit zulasten der Anleger. Das Angebot ist unüberschaubar und ein Dickicht aus vollkommen unrentablen Vermögensverwaltungen, Fonds, Zertifikaten, Beteiligungen, Finanzprodukten und Anlagemöglichkeiten. Aktien, Gold, Immobilien, Anleihen, Kryptowährungen, Diamanten, Fremdwährungen, Beteiligungen, usw, … Wann, was, welche, und wieviel, wovon soll man kaufen?
Seit mehr als 20 Jahren gebe ich Tipps für erfolgreiches Investieren. Als freie Sachverständige für Kapitalanlagen/Altersvorsorge, in Vorträgen bei öffentlichen Bildungsträgern und auch in Presseartikeln in diversen regionalen Medien enttarne ich die Scharlatane der Branche und warne vor den größten Fehlern beim Geld anlegen.
Erfolgreiches Investieren hat nichts mit Spekulationen, Glück oder Zufall zu tun. Gestützt auf jahrzehntelange, wissenschaftliche Erkenntnisse diverser Nobelpreisträger und Finanzmarkt-Forschung arbeite ich für meine Kunden mit den Strategien, die schon seit Jahrhunderten das Vermögen von Adel, Kirche und Hochfinanz erhalten und vermehrt haben.
Ich vermeide konsequent leere Versprechungen, Spekulationen, Zockerprodukte, geschlossene Beteiligungen, Exotische, intransparente oder komplexe Finanz-Konstrukte. Ich achte auf Kosten, behalte den Überblick und führe erfolgreich zum Ziel.
Das bedeutet für Sie …
Sie wollen frei von Verkaufsdruck und Provisionstreiberei beraten werden – ich arbeite genau so!
Vollkommen unabhängig und frei von Produktanbietern vertrete ich einzig die Interessen meiner Kunden und helfe deren Vermögen zu schützen und zu mehren. Deshalb werde ich von meinen Kunden bezahlt und nicht von den Produkt-Anbietern.
Meine Sprache ist direkt und verständlich. Mit Klartext erkläre ich komplexe Zusammenhänge. Das sorgt für Durchblick und schafft Vertrauen.
Alle Honorare, Kosten und Gebühren werden transparent und offen kommuniziert. Honoriert wird nach Zeitaufwand und Vermögensvolumen, wodurch eine Interessensgemeinschaft mit meinen Kunden entsteht. – Mit meinen Kunden im selben Boot – deren finanzielle Freiheit und Zufriedenheit ist mein Anspruch – seit 1996.
Ich freue mich auf Sie - manchmal fängt bei Geld eine Freundschaft an.
Ihre Honorar-
Finanzanlagenberaterin
- Freie Sachverständige für Kapitalanlage und Altersvorsorge (BVfS)
- unabhängige Honorar-Finanzberaterin (§34h GewO)
- Zertifizierte Ruhestandsplanerin
- Verbraucherschützerin
- Trainerin für Verbraucherbildung Finanzen / Versicherungen
- Dozentin öffentliche Bildungsträger und bei Firmen seit 1999
- Autorin zahlreicher Finanztipps in diversen Medien
(Lindauer Bürgerzeitung, Westallgäu Plus Zeitung, Die Allgäuerin, Handelsblatt, Hitradio RT1, RSA-Radio, usw.) - Finanz- Immobilien-, Darlehens- und Versicherungsmaklerin
- Finanzfachwirtin (FH), Versicherungsfachfrau (BWV), Fachberaterin Finanzen (IHK)
FINANZANLAGEBERATERIN
Blog & Aktuelles
Seminare und Vorträge
Meine Vortragsthemen an der VHS Memmingen
Immobilien kaufen, mieten oder vermieten? Rentabilität und Finanzierung
Für wen rechnet sich was? Oder: Nicht für jeden rentiert sich jede Immobilie.
Sind Immobilien das Maß aller Dinge für den Aufbau von Vermögen und zur Vermögenssicherung? Welche Konsequenzen haben langfristig Minus-Zinsen, Rezession, Inflation für Immobilienbesitzer und Vermieter? Jahrzehntelang galten Immobilien als sicherer Hafen. Wir beleuchten verschiedene Szenarien.
Auf dem Immobilienmarkt finden sich die verschiedensten Marktteilnehmer:
- Haus- oder Wohnungsbesitzer zur Eigennutzung
- Menschen, welche vermietete Immobilie als Kapitalanlage besitzen und von Mieteinnahmen leben (wollen)
- Kapitalanleger, die steueroptimiert in denkmalgeschützte Sanierungsobjekte investieren.
- Institutionelle oder Groß-Investoren, die Objekte im großen Stil zur Vermietung erwerben, erstellen oder projektieren.
Wohin mit dem Geld?
Erbschaft, Immobilienverkauf, Abfindung, fällige
Lebensversicherungen, gekündigte Prämiensparverträge
usw. - jetzt die passenden Geldanlagen
finden!
Durch die Corona-Krise ist die Verunsicherung größer denn je. Die Verwirrung bei Finanzthemen ist groß und kaum ein Laie kennt sich wirklich aus - gefährliches Halbwissen, grobe Unwissenheit sowie reißerische Medienberichte von Crash-Propheten verhindern gute Anlageergebnisse.
Dieser Kurs streift die Hintergründe des Geldsystems und Zinsen, informiert über Anlageklassen und deren Einsatzmöglichkeiten und verschafft einen einfachen direkten Überblick über:
Aktien, Anleihen, Bausparverträge, Beteiligungen, Derivate, ETFs, Edelmetalle-Investments, Fonds, Fondspolicen, festverzinsliche Wertpapiere, Garantie-Produkte, Hedgefonds, Hanf, Geothermie, Indexfonds, Indexpolicen, Immobilienfonds, Rentenfonds, Rentenpapiere, Rentenversicherungspolicen, Trends (Kryptowährungen, Öl, Gas, seltene Erden, Wald, Kunst, etc.) Zinsanlagen, Zertifikate. Es werden Möglichkeiten aufgezeigt, wo es objektive Vergleiche gibt und wie man sich einen Überblick verschaffen kann.
Aktien – warum, wann, welche, wie?
Trotz des Corona-Crashs müssen sich Anleger wegen Niedrigzinsen und Inflation für den langfristigen Vermögenserhalt und Vermögensaufbau mit Aktien beschäftigen, oft auch in Form von Fonds oder in fondsgebundenen Policen.
Wer sich am Aktienmarkt bewegt, steht immer vor den gleichen Fragen, doch bewiesen und belegt ist allein die Tatsache, dass der richtige Einstiegszeitpunkt nur zu 8% für den langfristigen Anlageerfolg entscheidend ist. Der mit 92% für den Anlageerfolg wesentlich wichtigere Anteil fällt auf die richtige Auswahl der Anlageklassen, also die richtige Auswahl und Gewichtung der Themen / Länder / Branchen. Auch Kosten sind sehr entscheidend für erfolgreiche Anleger.
Somit stehen Anleger vor den Fragen:
Dax-Titel? Rohstoff-Aktien? Schwellenländer-Aktien? Themen-/Branchenfonds? Dividenden-Aktien? US-Titel? Welche Aktien? Oder lieber Fonds, Dachfonds, Vermögensverwaltung oder besser günstige ETFs? Welche?
Erfahren Sie, wie Sie "gute" Fonds, Vermögensverwaltungen und ETF-Strategien finden und vergleichen können, und was es mit ETFs, Zertifikaten und Derivaten auf sich hat. Wie man Indexfonds und aktive Vermögensverwaltungen unterscheidet und welche Kosten wirklich in ihren Depots enthalten sind (Kickbacks...).
Reich(t es) im Alter? Altersvorsorge und
Ruhestandsplanung
Wie geht das mit der Altersvorsorge und was ist Ruhestandsplanung? Antworten auf diese Fragen liefert dieser Kursabend.
Wer die Altersvorsorge nicht richtig macht, zahlt in jungen Jahren unnötig zu viele Steuern und hat später zu wenig Rente. Deshalb sollte man die größten Fehler bei der Altersvorsorge verhindern.
Lernen Sie, wie man die Bausteine Riester, Rürup, Betriebliche Altersvorsorge und privater Vermögensaufbau richtig einsetzt, um einen ausfinanzierten und sorgenfreien Ruhestand genießen zu können.
Außerdem wird in diesem Kurs aufgezeigt, wie viel Geld müsste man für einen nach Steuern, Kosten und Inflation ausfinanzierten Ruhestand zum Wunsch-Rentenbeginn besitzen, damit die gewünschte Ruhestandsversorgung bis zum Lebensende gewährleistet ist? Es werden diverse Ruhestands-Szenarien aufgezeigt. Unter Einbeziehung aller Möglichkeiten von Betriebsrenten, Rürup- und Riester-Renten sowie privater Zusatz-Versorgung und Immobilien können aktiv "Musterfälle" behandelt werden.
Krisensichere Anlage-Strategien - Geld über
Krisen retten
Der Corona-Schock steckt noch allen in den Knochen. Alle damit verbundenen Konsequenzen und tiefgreifende Veränderungen sind zum Druckzeitpunkt dieses Programms (Anfang August) noch nicht absehbar.
Eins ist sicher: Es gibt Krisengewinner und Krisenverlierer. Wer richtig reagiert und investiert hat, kann im Jahr 2029 wesentlich vermögender sein als 2019.
Im Kurs werden Lösungsansätze aufgezeigt, mit welchen Anlageklassen in welcher Gewichtung Milliardäre und Groß-Konzerne ihr Vermögen über viele Jahrzehnte auch über wirtschaftlich unruhige Zeiten bewahren konnten. Diese lassen sich auch für Privatanleger umsetzen.
Die Expertin nimmt in ihrem Vortrag die Angst-Propheten unter die Lupe und geht den immer wieder heraufbeschworenen historischen Vergleichen auf den Grund: Wiederholt sich die Geschichte seit 1929 oder 1948? Ein Blick in die Vergangenheit zeigt, was aus den verschiedenen Anlageklassen - Bargeld, Anleihen, Lebensversicherungen, Aktien, Immobilien und Gold - bei Staatspleiten, Kriegen und Währungs-Zusammenbrüchen, Hyperinflation und Rezessionen geworden ist.
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Referenzen
Zwischen 2014 bis 2016 waren wir Mitglied beim kostenpflichtigen Internetportal „Kennst Du einen“ und haben während dieser Zeit insgesamt
mit 4,9 von 5 Sternen erhalten. Seither veröffentlichen wir – auch aus Diskretionsgründen – keine Rezensionen mehr.
FVBS professional für den bestmöglichen Service!
Durch tagesaktuelle ETF- und Fondskennzahlen sowie MiFID-II-konforme Reports erhalten Sie stets präzise und transparente Informationen. Unsere detaillierten Fondsanalysen und Filtermöglichkeiten helfen uns, Ihre Anlagestrategien genau auf Ihre Bedürfnisse abzustimmen. Zusätzlich profitieren Sie von umfassenden Daten zu Immobilienrenditen und internationalen Benchmark-Indizes, um Ihre Investitionen im richtigen Kontext zu bewerten. Die umfassende Beratungsunterstützung und effizienten Banking-Schnittstellen ermöglichen uns, Ihnen maßgeschneiderte und fundierte Beratung zu bieten. So sichern wir für Sie eine klare und informierte Planung Ihrer finanziellen Zukunft.